La Unión Europea está dispuesta a aplicar las nuevas normas contra el blanqueo de dinero (LMA) para 2027, que prohibirán las criptomonedas basadas en la privacidad y las cuentas de criptomonedas anónimas.
El Reglamento contra el Lavado de Dinero (AMLR) es parte de un paquete regulatorio más amplio que prohíbe a los proveedores de servicios de criptodivisas (CASP), bancos e instituciones financieras manejar cuentas anónimas o monedas de privacidad que ocultan detalles de transacciones.
El artículo 79 prohíbe explícitamente que las instituciones financieras y las empresas criptográficas mantengan cuentas anónimas, garantizando la plena transparencia en la identificación de los usuarios. Los servicios que se ocupan de criptomonedas enfocadas en la privacidad como Monero (XMR) y Zcash (ZEC) ya no se permitirán bajo las nuevas reglas.
Las grandes empresas criptográficas que operan en seis o más Estados miembros de la UE se enfrentarán a la supervisión directa de la Autoridad Europea contra el Blanqueo de Capitales (AMLA), centralizando los esfuerzos de aplicación. La Autoridad Bancaria Europea (ABE) supervisará la aplicación, con sólo pequeños ajustes posibles antes de su finalización.
Para el 1 de julio de 2027, la UE hará cumplir la supervisión directa de 40 empresas seleccionadas, al menos una por Estado miembro, que cumplan criterios estrictos: más de 20.000 clientes en un solo país de la UE o volúmenes de transacción superiores a 50 millones de euros (56 millones de dólares).
La "responsabilidad debida del cliente" (CDD) será obligatoria para todas las transacciones superiores a 1.000 € (1.100 $), reforzando los requisitos de transparencia.
La UE removerá la privacidad de la criptomonedas
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